VTI ETF, 미국에 투자하는 가장 간편한 방법

VTI ETF, 가장 간편한 미국 시장 투자 방법

혹시 VTI ETF라고 들어보셨나요? ETF 투자하시는 분들은 한두 번씩 들어봤을 만한 친숙한 etf이기도 한데요. 그 이유는 바로 VTI가 미국시장 전체를 추종하는 지수 etf이기 때문에 그렇습니다. 

 

투자 한방으로 미국 시장에 속해있는 무려 4000개의 기업 주식을 분산해서 투자할 수 있는, VTI ETF에 대해 지금 빠르게 알아보도록 하겠습니다. 

 

VTI ETF 완벽정리

 

 

미국주식 하시는 분들을 위해 도움 될만한 정보를 지속적으로 업로드하는 머니머신팩토리입니다. 

아래는 제가 활용하는 실시간 나스닥 선물지수 확인 노하우인데요. 아직 모르셨다면 분명 투자에 잘 활용하실 수 있으시니 꿀팁 얻어가시기 바랍니다. 

 

실시간 나스닥 선물지수

(나스닥 지수 확인하는 꿀팁 공개)

 

 

 

VTI etf 기본 정보

VTI는 미국 주식시장에 투자하는 대표적인 etf 중 하나입니다. 

뱅가드 자산운용에서 운용하고 있으며, 미국 전체 주식 시장에 속해있는 4000개의 기업 주식에 분산하여 투자할 수 있습니다.

 

보통 미국etf 추천하면 딱 떠오르는 SPY나, IVV는 미국 S&P500과 같은 우량주 시장에 투자하게 되는데요. VTI는 미국 시장 전체에 전반적으로 투자할 수 있는 포트폴리오 구성을 간편하게 구축할 수 있습니다. 

 

 

VTI etf 기본정보

• 자산운용사 : 뱅가드
• 브랜드명: 뱅가드
• 운임수수료 : 0.03%
• 상장일 : 2001년
• 추종지수 : CRSP US Total Market Index 
• 투자전략 : megap cap(초우량주), large cap(대형주), small cap(소형주) 전체에 걸쳐 4000여 개 기업의 주가를 추종하는 지수입니다. 유사한 etf로는 DFAC, COWZ, SDY 등이 있습니다. 

 

VTI 특징

 

1) 범위가 대단히 광범위하다 

VTI는 미국 주식 시장에 속한 거의 모든 주식에 투자합니다. 즉 미국 전체에 투자한다고 보면 됩니다. 

2) 낮은 운임수수료 

뱅가드 자산운용은 운임보수(expense ratio)가 아주 낮기로 소문난 etf 중 하나입니다. 어떻게 이렇게 낮을 수 있지 의문이 들정도입니다. VTI도 낮은 운임수수료를 자랑하는 etf 중 하나입니다. 

3) 장기 투자에 최적화

미국 경제에 투자하는 사람들이 대부분 공감하실 겁니다. 장기적으로 우상향하는 시장에 적립식으로 투자하며 타이밍이 아닌 타임을 노리는 것이죠. 그래서 일찍 시작하면 일찍 시작할수록 수익률은 그만큼 오르게 됩니다. 

 

VTI 실적

출처 : seeking alpah , 1년 주가 추이

 

 

근 1년간 18.5% 정도의 수익률을 보이고 있습니다.

 

놀라운건 이게 최근 경기침체 논란으로 크게 하락한 상태라는 것입니다. vti는 미국 증시의 전반적인 성장률을 보여주고 있기도 하기 때문에, 저처럼 미국 주식을 눈여겨보시는 분들께는 vti etf를 참고하는 것은 도움이 많이 됩니다. 

 

 

10년 주가 추이

 

 

10년 전에 투자했으면, 160%의 수익을 내고 있었을 것입니다. 단순계산하면 연평균 8~9% 정도 올랐다고 보면 되는데요. 

미국이기 때문에 가능한 수익률이 아닐까 싶습니다. 

 

국내 수도권 부동산수익률(연평균 약 8.8%)보다 높은 성장률을 보이고 있는 것 같습니다. 

 

SPY, QQQ ETF와 비교

나스닥과 s&p500 etf들과 비교를 해보도록 하겠습니다 

나스닥, S&P500과 비교

 

나스닥과 S&P500 그래프와 비교해보겠습니다. 

VTI etf는 S&P500을 추종하는 SPY와 거의 동일한 수준으로 움직이고 있으며, 나스닥 대비 조금 뒤처지는 듯하는 느낌이 들지만, 확실히 경기 침체구간해서 나스닥이 S&P500 수준으로 떨어지며 상대적으로 큰 낙폭을 보여주고 있습니다.

 

안정성 측면에서는 역시 나스닥에 속해있는 기술성장주보다도 전통적인 공룡기업들로 구성된 S&P500이 더 유리할 수 있겠다는 생각을 해봅니다. 수익률 자체에서 S&P500 etf인 SPY와 VTI ETF는 큰 차이를 보이지 않고 있습니다. 

 

VTI 보유종목

 

VTI의 보유종목의 기업들은 Top 10위까지는 S&P500과 대동소이할 것입니다. 왜냐하면 VTI 투자전략 자체가 S&P500에 추가적으로 중대형주, 소형주들까지 포함하여 약 4000여 개로 분산한 것뿐이기 때문입니다. 

 

너무나도 유명한 기업들이기 때문에 제가 일일히 설명하며 열거하지는 않으려고 합니다. 

 

TOP 10 보유종목

 

 

그럼에도 불구하고 위에서 보았듯이 주가가 큰 차이 없이 비슷하게 움직이고 있다는 것은 결국 미국 시장을 주도하는 주체들이 극소수에 불과하다는 것을 의미하기도 합니다. 

 

그래서 저는 일부 비중을 개별주에 어느정도는 편입시켜 알파투자가 가능하게끔 세팅을 해놓는 것을 추천합니다.

 

VTI 분배금 배당 정보

분배금은 분기별로 지급되며, 1주당 약 $1 수준이 1년에 4번 지급됩니다. 

1.4%는 다우존스에 비하면 60~70% 정도밖에 안되는 수준이지만, 또 나스닥에 비해면 두 배정도로 높은 수준이라고 할 수 있는데요.

 

다우존스의 안정성과 나스닥의 수익을 동시에 가져가보자하시는 분들은 VTI 또한 괜찮은 선택지가 될 것 같습니다. 

VTI 분배금 정보

 

VTI 전망

 

2024년 현 시점은 금리상승이 예상되는 만큼 러셀 지수에 편입되어있는 중소형주의 성장이 더딜 수도 있습니다. 따라서 개인적으로는 투자를 한다면 초우량주에 넣거나, 기존의 주식 비중 일부를 채권으로 전환할 필요성도 있을 듯합니다. 관망세라고도 하죠. 

 

금리인상은 코로나 이후에도 겪었듯이 상당히 파워풀한 통화정책인데요. 금리 인하가 어느정도 예정되었던 가운데, 발표된 금리인상 소식은 빠르게 주식시장을 얼어붙게 만들었죠. 언제 다시 오를지는 우리가 잘 알 수 없기 때문에 결국 포트폴리오 관리가 필수가 아닐까 생각해 봅니다. 

 

시장에서 교만한 자는 살아남지 못합니다. 자본주의 시장에서 나의 생각과 역할들이 과대평가 되는 순간 항상 실패로 끝납니다. 겸손한 자세로 시장을 바라보고, 시스템적으로 시장에서 무리하게 투자하지 않을 수 있는 각종 노하우를 계속 개발하고 연구하지 않으면 안 됩니다. 

 

마무리

지금까지 VTI 미국 주식 etf 에 대하여 빠르게 알아보았습니다. 

 

일반적으로 S&P500이나 나스닥 지수에 투자하는 상품들은 종류도 많이 알려져있고 범위도 넓지만, 은근 VTI에 대해 알고 계신 분은 많지 않은 것 같습니다. 

 

꼭 투자를 하지 않더라도, 미국 경제를 바라보는 유용한 지표(러셀2000 등을 포함하는)가 될 수 있다는 점 참고해 보시면 좋을 듯합니다. 

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